Kapag Lumilitaw ang Crypto Exchange Higit sa Iyong Pera | PH.concellodemelon.org

Kapag Lumilitaw ang Crypto Exchange Higit sa Iyong Pera

Kapag Lumilitaw ang Crypto Exchange Higit sa Iyong Pera

Marc Hochstein ay ang managing editor ng CoinDesk at isang dating editor in chief of American Banker.

Ang sumusunod na artikulo ay orihinal na lumitaw sa CoinDesk Weekly, isang pasadyang-gawa newsletter inihatid tuwing Linggo ng eksklusibo sa aming mga subscriber.

Bawat isa sa tatlong mga kuwento out of Asia ay makabuluhang sa kanyang sarili, ngunit kapag nabasa mo ang mga ito magkatabi sila sabihin sa isang magkano ang mas malaki, global na kuwento.

Una, noong Enero 23 sa pananalapi regulator South Korea magtakda ng isang petsa para sa pagpapakilala ng isang bagong patakaran barringanonymous cryptocurrency kalakalan account. (O kaya, bilang ilang mga sensitibong snowflakes lumitaw diyan ginusto nais naming ilagay ito, "na nangangailangan ng customer pagkilala para sa crypto kalakalan account" - hindi kailanman naming naisip ang sinuman sa puwang na ito gugustuhing sugarcoat inaayawan balita sa euphemisms, gayon pa man dito tayo Ngunit ako lumayo sa paksa..)

Kinabukasan, isang iba't ibang mga South Korean ahensya magmulta ilang cryptocurrency palitan para sa hindi pagtupad upang ma-secure ang data ng customer. "Habang ang mga banta sa seguridad tulad ng virtual pera haka-haka at pag-hack ng paghawak ng mga site ay ang pagtaas, ang aktwal na sitwasyon ng mga personal na impormasyon na proteksyon ng mga pangunahing palitan ng virtual na pera ay napaka-mahina," binigyan ng babala ang chairman ng Korea Communications Commission sa announcing ng multa.

Magara ang lahat ng ito off, noong Ene 26, Coincheck, isang crypto exchange sa Japan, inamin nito ay hackedin kung ano ay lilitaw upang maging ang pinakamalaking solong pagnanakaw sa kasaysayan cryptocurrency. Ang ilang mga $ 533,000,000 nagkakahalaga ng isang mid-tier crypto na kilala bilang XEM ay pilfered.

Kaya ipaalam sa hakbang pabalik dito. Magkakasama, ang mga pangyayari ay nagpapaalala sa atin na:

  1. Nag-aalala tungkol sa money laundering at pinansiyal na krimen, mga internasyonal na regulators nais mong tiyakin crypto palitan, tulad ng karamihan sa pananalapi tagapamagitan, alam na ang kanilang mga customer ay. Depende sa kung magkano ang crypto isang user trades, ito entails ang palitan ng pagkolekta ng lahat ng uri ng personal na nakakapagpakilalang impormasyon: tunay na pangalan, address, isang kopya ng iyong pasaporte, kahit na isang selfie.
  2. Ang palitan ay hindi masyadong magandang sa pag-secure ng data na ito. Aling ay hindi isang sorpresa, dahil.
  3. Ang mga ito ay hindi masyadong magandang sa pag-secure ng mga pondo ng user, alinman.

Naranasan crypto mga gumagamit ay magsasabi sa iyo na ang sagot sa No. 3 ay upang panatilihin ang karamihan ng iyong mga barya sa malamig na imbakan at gamitin ang palitan lamang para sa mga ari-arian ay aktibong ikaw ay trading. Ngunit ang unang dalawang mga obserbasyon ipakita ang isang mas knottier problema.

Sa madaling salita, ang pagtatabi-tabi lays hubad ang pangunahing tensyon sa pagitan ng pagsunod sa anti-money-laundering at alam-ang iyong-customer na batas, sa isang kamay, at ang data sa privacy sa iba.

Walang madaling pag-aayos

Mayroong isang bilang ng mga paraan upang potensyal na malutas ang salungatan:

Muling bisitahin ang AML laws.Ha. Taba pagkakataon.

Hindi na ang mga ito ay hindi karapat-dapat sa mas masusing pagsisiyasat. Libertarian maagang nag-adopt ng bitcoin maaaring ilahad nang labis ang kanilang kaso (at mag-imbita tinutuya mayabang, toyo-eating bluechecks) kapag ipinahahayag ang "money laundering ay hindi isang krimen." Ang isang mas mahusay na paraan upang ilagay ito ay ito: Ito ay nakatayo sa dahilan na sumasaklaw up ng isang krimen ay mismong isang krimen, ngunit ito ay dapat isang krimen na ikukubli na aktibidad na hindi itselfillegal o nakakapinsalang, kailangan lang dahil ang paggawa nito abala pagpapatupad ng batas?

Ang ilan ay sabihin ang sagot ay oo. May ay isang pulutong ng mga bastos na aktibidad nangyayari sa labas doon, kahit na kung iyong ibubukod ang krimeng walang biktima (mga may sangkot lamang consenting matatanda). Subalit ang tanong dapat itanong ng mga patakaran sa higit sa lumampas na ito. Still, huwag hawakan ang iyong hininga para sa marami sa mga paraan ng pagbabago sa isang pampulitikang klima hugis sa pamamagitan ng 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, etc.

Exempt crypto mga negosyo mula sa AML batas. LOL, JK. Tingnan sa itaas.

Higit pa sa punto, bagaman, ang paraan na ito pa rin ang halaga sa pagsasabi ng "kayo shalt mangolekta at mag-imbak nuclear waste- oh, at mas mahusay mong secure ang mga ito, masyadong." Higit pang mga creative mga solusyon ay maaaring maging sa pagkakasunud-sunod.

Thread karayom. Sa ibang salita, maghanap ng paraan upang bigyang-kasiyahan ang layunin ng pakikipaglaban krimen nang hindi gumagawa ng mga negosyo-hold ang lahat ng data na ito sa unang lugar.

Halimbawa, mayroong isang katabing ecosystemof digital na pagkakakilanlan ng mga startup at open-source na proyekto apunta upang lumikha ng personal na data vaults at magagamit muli ID. Kahit na mga modelo ay nag-iiba, ang isang karaniwang thread ay na sa halip ng pagbibigay ng mga susi sa iyong pagkakakilanlan sa bawat estranghero gawin mo negosyo na may, maaari mo lamang ipakita ang mga ito sa patunay na ikaw ay may karapatan upang ma-access ang isang naibigay na mapagkukunan.

Halimbawa, ang isang bouncer sa isang club ay kailangang malaman kung ikaw ay sapat na gulang sa pag-inom, ngunit hindi ang iyong eksaktong kaarawan; parehas na, kung maaari mong patunayan sa isang bitcoin exchange na wala ka sa US Treasury Department Office of listahan sanction Foreign Assets Control ni, marahil sila ay hindi na kailangan na kopya ng iyong pasaporte.

Ang malaking ideya ay na hindi lahat mong ikakalakal sa mga pangangailangan upang malaman kung sino ka hangga't someoneknows kung sino ka. Pagpapatupad ng batas ay maaari pa ring trace transaksyon sa pamamagitan ng blockchain, sa isang exchange, at sa huli sa isang identity provider na maaaring makilala ang mga gumagamit sa ilalim ng utos ng hukuman.

Sa pangkalahatan ito konsepto, articulated sa 2014 windhober Prinsipyo at sa ibang lugar, tunog tulad ng isang pagpapabuti sa status quo. Ngunit sa totoong buhay mga aplikasyon ay bukod-tangi.

Gayundin, maaari mong magtaltalan na kahit na ilagay sa mas malawak na kasanayan, ang mga solusyon ID maaaring halaga sa isang lamang pagbabago ng ayos ng mga deck chair, sa pinakamahusay. Kung hindi na kami ay may maraming mga nuclear facility basura, ngunit sa halip ay may ilang malalaking mga pasilidad nuclear waste (na may pabalik pinto para sa pagpapatupad ng batas sa boot), ay hindi na gumawa ng identity magnanakaw 'trabaho mas madali?

Isang Taos-puso pag-asa na ang pagbuo ng desentralisado exchangewill wakas gawin ang mga isyu moot, hindi bababa sa kung paano ito kaugnay sa kalakalan ng mga digital asset. Samantala, manatiling mapagbantay tungkol sa pagprotekta ng iyong pera, ang iyong personal na impormasyon, at ang iyong mga kalayaang sibil.

Kaugnay na Balita


Post Regulasyon

Makakaapekto ba ang mga Bagong Regulasyon ng Tulong o Nasaktan ang mga startup ng Bitcoin sa Pilipinas?

Post Regulasyon

Uniform na Regulasyon para sa Mga Negosyo sa Virtual Pera: Pagdating sa isang Estado Malapit sa Iyo

Post Regulasyon

Australian Regulator: Bangko ay hindi Collude Higit sa Bitcoin Closures Account

Post Regulasyon

Ang Final BitLicense ay nagpapatunay ng Divisive Milestone sa US Bitcoin Regulation

Post Regulasyon

Ang Washington Lawmakers Finalize ang Mga Panuntunan sa Bagong Bitcoin Business

Post Regulasyon

Ang Tawag para sa Blockchain Standards ay Premature and Alarmist

Post Regulasyon

PAGKATAPOS: Mga Plano ng UK upang Mag-regulate ng Bitcoin na Isiniwalat sa Ulat ng Treasury

Post Regulasyon

Si Mr. Blockchain ay papunta sa Washington

Post Regulasyon

Ang Komonwelt Central Bankers ay nagtataas ng mga katanungan sa Bitcoin Policy

Post Regulasyon

Bitcoin Advocates Back Petition para sa BitLicense Safe Harbor Provision

Post Regulasyon

Mga Regulators ng Abu Dhabi Maghanap ng mga startup ng Blockchain para sa FinTech Sandbox

Post Regulasyon

Pinakamalaking Teknolohiya ng Giants sa Mundo ang Maaaring Palakasin ang Bitcoin sa Regulasyon Push